【2021年8月】つみたてNISA・ジュニアNISA運用実績
こんにちは、ちょすです。
今回は、夫婦で運用しているつみたてNISAと、ジュニアNISAの運用実績の記事です。
私は、現在1歳の男児の子育てに共働きで奮闘中です。16年後までに子供の教育資金2,400万円を作ることを目標に資産運用しています！
目標設定についてはこちらの記事をご覧ください。
こんな方に読んで欲しい！
✔︎ つみたてNISA、ジュニアNISAを始めたいと思っている方
✔︎ つみたてNISA、ジュニアNISAのリアルな運用実績が気になる方
トータルリターン
2019年12月からはじめた私のトータルリターンが+155,343円（+22.69%）、2021年2月からはじめた奥さんのトータルリターンは+11,633円（4.36%）、2021年7月から始めたジュニアNISAのトータルリターンは+8,940円（+1.11%）でした。
先月からジュニアNISAをはじめ、80万円の投資をしてみました。家族の評価金額合計は1,927,190円、リターン合計は+175,916円と投資額が大きくなってきました。
ジュニアNISAは制度廃止の決定により使いやすくなったのでおすすめです。
商品毎のリターン
続いて商品別リターンです。わが家では現在以下の投資信託に投資しています。
米国株式が好調であることから、先進国株式と新興国株式・国内株式のリターンに差が生じてきています。つみたてNISAでは全世界に分散投資し、ジュニアNISAでは米国へ集中投資しようと考えています。
つみたて設定
現在、以下のようにつみたて設定をしています。
SBI証券でもクレカつみたてができる（ポイントもらえます！）ようになったので、下記の設定で毎月1人33,333円ずつ投資をしていきます。
ジュニアNISAでは、まとまった資金がある場合には投資効率が良いと考えて、一括投資を選択しました。2022年・2023年も年初に一括投資するつもりです。
おわりに
今回は2021年8月のつみたてNISA、ジュニアNISAの実績の記事でした。
つみたてNISA、ジュニアNISAでは運用益が非課税になるメリットの大きい制度ですので、ぜひこの記事が参考なればと思います。
また、どの程度の金額を投資に回すかは、ご自身の投資目的・リスク許容度と照らし合わせて決めるとよいかと思います。
今回もお読みいただきありがとうございました！
