【SBI証券】つみたてNISAで非課税枠40万円を使い切る方法

こんにちは、ちょすです。

今回は、SBI証券を利用されている方向けにつみたてNISAで年間40万円の非課税枠を使い切る方法を紹介します。

わが家では奥さんが2021年2月からつみたてNISAをはじめたので、このままでは40万円使いきれない！と思い調べて設定してみました。

こんな方に読んで欲しい！

✔︎ 年の途中からつみたてNISAを始めた方

✔︎ つみたてNISAの非課税枠40万円を使い切りたい方

ケース

わかりやすくするために以下のようなケースで考えてみます。

・2021年7月からつみたてNISAをスタート

・月々33,333円をつみたて設定して投資 

このケースだと33,333円×6=199,998円を投資することができるので、400,000円–199,998円=200,002円分の非課税枠が使いきれないことになります！

非課税枠40万円を使い切る方法

それでは、上記のケースで非課税枠を使い切る方法を紹介します。

①SBI証券のマイページログイン後、「投信」→「つみたてNISA」へ進みます。

②ボーナス月の積立設定「追加」を押します。

③使いきりたい非課税枠の金額を「設定金額」に入力し、申込設定日を入力し、「適用する」を押します。

設定金額を100,001円として申込設定日を2回に分けてもOKです！

④ 「金額」と日付を確認して次へを押します。

⑤「取引パスワード」を入力後、「設定する」を押して終了です。

以上で終了です！非常に簡単に設定することができます。

クレカ積立設定をしている場合

なお2021年6月30日からはじまったクレカ積立設定をしている場合は、「ボーナス月の積立設定」をすることができません。

この場合は、どこかの月でクレカ積立発注日の1日（1日が土日祝の場合は後ずれ）の翌日〜10日の間に以下の作業をする必要があります。

①クレカ設定を解除し、「ボーナス月の積立設定」により買付を行う。

②「ボーナス月の積立設定」による買付が完了したら、再びクレカ設定を行う。

カード決済自体は前月の14日に完了するため、前月14日の翌日以降にクレカ設定を解除しても発注がキャンセルにならない可能性が高いですが、不明確のため上記の方法が確実です。

おわりに

以上、今回は「SBI証券でつみたてNISAの非課税枠40万円を使い切る方法」の紹介でした。

私自身は2019年12月につみたてNISAをスタートさせたんですが、1年分の非課税枠を使わずに2019年を終えてしまいました…笑

手元に余剰資金がある場合は、なるべく非課税枠を使い切った方が良いかと思います。

今回もお読みいただきありがとうございました！