Tokyo Dad’s Life

経理職のアラサーリーマンパパ(ミニマリスト)が運営するブログ。資産形成・インテリア・子育て関連の情報発信をします。

【2021年4月】つみたてNISA運用実績

f:id:atlanchos:20210302195259p:plain

 

こんにちは、ちょすです。

 

今回は2021年4月時点のつみたてNISAの運用報告をします。

これからつみたてNISAをはじめたいと考えている方や、すでに運用している方の参考になればと思います。

 

2021年3月の運用報告はこちらの記事をご覧ください。

atlanchos.hatenablog.com

 

 

 

トータルリターン

f:id:atlanchos:20210410203029p:plain

私のトータルリターン

f:id:atlanchos:20210410203046p:plain

妻のトータルリターン

私の2019年12月から始めたつみたてNISAのトータルリターンは+134,604円(+25.43%)であり、妻の2021年2月から始めたつみたてNISAのトータルリターンは+2,192円(+3.98%)でした。

妻のリターンはともかく、私のリターンは正直出来過ぎといえる状況が続いています。

 

商品毎のリターン

f:id:atlanchos:20210410204959p:plain

私の商品別リターン

f:id:atlanchos:20210410203755p:plain

妻の商品別リターン

続いて商品毎のリターンです。以下の投資信託につみたて投資をしています。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX

・SBI新興国インデックスファンド

・SBI先進国インデックスファンド

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

ちなみに下記のつみたて設定で1人毎日1,619円ずつ投資しています。

f:id:atlanchos:20210410205756p:plain

私のつみたて設定

f:id:atlanchos:20210410210008p:plain

妻のつみたて設定

 

つみたてNISAのおすすめ投信については下記の記事に詳しく記載しています。
atlanchos.hatenablog.com

 

年別サマリー

f:id:atlanchos:20210410210457p:plain

続いて年別サマリーです。2021年からつみたてNISAを開始している妻分と1ヶ月に満たない私の2019年分の説明は割愛します。

2020年はリターンが+65,985円(+15.66%)で、2021年は現時点でリターンが+68,144(+11.44%)となっています。

 

過去の実績から、株式のつみたて投信の期待リターンは5〜7%/年となっています。2020年・2021年ともに期待リターンを大きく超えている状態(出来過ぎ)になっています。今後、大きな株価のマイナスを経験しながら長期で見て5〜7%/年のリターンに収れんしていくものと考えています。

 

おわりに

以上、今回は2021年4月時点のつみたてNISAの運用報告をしました。現時点だけを見ると合算で約58万円→約72万円と良い結果になっています。

 

現在の状況がバブルと言えるか否かはわかりませんが、今後株価が暴落する可能性もあると考え、長期視点(10年以上)で余剰資金をつみたて投資を続けたいと思います。

 

ご拝読ありがとうございました。