【2021年4月】つみたてNISA運用実績
こんにちは、ちょすです。
今回は2021年4月時点のつみたてNISAの運用報告をします。
これからつみたてNISAをはじめたいと考えている方や、すでに運用している方の参考になればと思います。
2021年3月の運用報告はこちらの記事をご覧ください。
トータルリターン
私の2019年12月から始めたつみたてNISAのトータルリターンは+134,604円(+25.43%)であり、妻の2021年2月から始めたつみたてNISAのトータルリターンは+2,192円(+3.98%)でした。
妻のリターンはともかく、私のリターンは正直出来過ぎといえる状況が続いています。
商品毎のリターン
続いて商品毎のリターンです。以下の投資信託につみたて投資をしています。
・SBI新興国インデックスファンド
・SBI先進国インデックスファンド
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
ちなみに下記のつみたて設定で1人毎日1,619円ずつ投資しています。
妻のつみたて設定
つみたてNISAのおすすめ投信については下記の記事に詳しく記載しています。
atlanchos.hatenablog.com
年別サマリー
続いて年別サマリーです。2021年からつみたてNISAを開始している妻分と1ヶ月に満たない私の2019年分の説明は割愛します。
2020年はリターンが+65,985円(+15.66%)で、2021年は現時点でリターンが+68,144(+11.44%)となっています。
過去の実績から、株式のつみたて投信の期待リターンは5〜7%／年となっています。2020年・2021年ともに期待リターンを大きく超えている状態（出来過ぎ）になっています。今後、大きな株価のマイナスを経験しながら長期で見て5〜7%／年のリターンに収れんしていくものと考えています。
おわりに
以上、今回は2021年4月時点のつみたてNISAの運用報告をしました。現時点だけを見ると合算で約58万円→約72万円と良い結果になっています。
現在の状況がバブルと言えるか否かはわかりませんが、今後株価が暴落する可能性もあると考え、長期視点（10年以上）で余剰資金をつみたて投資を続けたいと思います。
ご拝読ありがとうございました。
