保有している投資信託のアセットアロケーション（資産配分）を知る方法
こんにちは、ちょすです。
将来の子どもの教育資金等のために家計管理・資産運用をしていて、つみたてNISAでは投資信託を購入しています。
今回は、保有している投資信託がどの資産クラスに投資しているかを知りたい場合に役立つツールを紹介します。
私は、アセットアロケーション（資産配分）の重要性を考えるうちに保有している投資信託の資産配分を知りたくなり、このツールにたどり着きました。
ツール
こちらの「ピザロ! !」というツールを使わせていただいてます。
ちょっと独特なネーミングですね笑
ツールの使い方
ご覧の通り非常に簡単にアセットアロケーションを知ることができます。
わが家のつみたてNISAのアセットアロケーション
わが家のつみたてNISAで保有している投資信託でアセットアロケーションを調べてみました。
このように複数のファンドも組み合わせて同時に調べることができます。わが家の投資信託のアセットアロケーションは以下のようになりました。
直感的には、先進国株式の割合が高くなっていることを把握していましたが、実際に数値化できるのは良いですね。
アセットアロケーションが適切か調べる方法
アセットアロケーションは『myINDEX 資産配分ツール』で 平均リターンとリスクを調べてみると、適切かどうか確認できます。
わが家の投資信託の平均リターン7.7%、リスクは18.7%となりました。
リーマンショック級の暴落が来た場合は±18.7%×3-7.7%=48.4%程度の価値下落が起こり得るアセットアロケーション（資産配分）だと捉えることができます。
リスクの考え方についてはこちらの記事をご覧ください。
平均リターンは高めですが、もしこれが全財産だったと仮定するとリスクをとりすぎていますね。実際わが家は、現金保有割合が9割程度とかなり高くなっているので、現状は大丈夫かと思います。
おわりに
今回は、投資信託のアセットアロケーション（資産配分）を調べる ツールの「ピザロ!!」の紹介でした。
「ピザロ!!」と「myindex」を使えばアセットアロケーションと平均リターン、リスクを調べることができるのでかなり有用かと思います。
今回もお読みいただきありがとうございました！
