【2021年9月】つみたてNISA・ジュニアNISA運用実績
こんにちは、ちょすです。
今回は、夫婦で運用しているつみたてNISAとジュニアNISAの運用実績の記事です。
現在1歳の男児の子育てに共働きで奮闘中です。上の子が高1になる2036年(15年後)までに教育資金2,400万円をつくることを目標に資産運用しています!
✔︎ つみたてNISA、ジュニアNISAを始めたいと思っている方
✔︎ つみたてNISA、ジュニアNISAのリアルな運用実績が気になる方
トータルリターン
2019年12月からはじめた私のトータルリターンが+174,750円(+24.34%)、2021年2月からはじめた奥さんのトータルリターンが+16,963円(+5.65%)、2021年7月からはじめたジュニアNISAのトータルリターンが+26,094円(+3.26%)でした。
家族の評価額合計は2,035,747円、トータルリターン合計は+217,807円でした。
米国株が絶好調のため、ジュニアNISAではたった2ヶ月で利益が出ている状態です。
商品毎のリターン
わが家では現在以下の投資信託に投資しています。
米国株式の好調が続いていますね。わが家では現在、つみたてNISAでは全世界に投資・ジュニアNISAでは米国株式に投資しています。
つみたてNISAの設定
つみたてNISAでは現在以下のような設定をしています。
SBI証券でもクレカつみたてができるようになりました!ポイントももらえます。
おわりに
今回は2021年9月のつみたてNISA、ジュニアNISAの実績の記事でした。
比較的短期でトータルリターンが20万円を超えてきてびっくりですが、不動産や時計(趣味で結構見ちゃいます笑)の相場なんかも上がってきていて、インフレ懸念が高まってるのかな?と素人ながらに考えています。
つみたてNISAをはじめた時は、相場が気になって頻繁に株価をチェックしていたのですが、そもそも15年以上後に向けた長期投資なので、あまり相場を気にせずに過ごそうと思っています。
今回もお読みいただきありがとうございました!