【2021年7月】つみたてNISA運用実績
こんにちは、ちょすです。
今回は、夫婦で運用している「つみたてNISA」の2021年7月時点の運用報告です。
16年後までに子供の教育資金2,400万円をつくることを目標として資産運用しています。
目標設定および金額算出はこちらの記事をご覧ください。
こんな人に読んで欲しい！
✔︎ つみたてNISAをはじめようか迷っている方
✔︎ つみたてNISAのリアルな運用実績が知りたい方
トータルリターン
2019年12月からはじめた私のトータルリターンは+156,603円（+24.04％）、2021年2月からはじめた奥さんのトータルリターンは+8,170円（+4.60％）でした。
評価金額合計が100万円に達しそうです。ジュニアNISAの口座が開設出来次第、追加で80万円を投資するつもりです。
商品毎のリターン
続いて商品別リターンです。わが家では現在以下の投資信託につみたて投資をしています。
SBI V S&P インデックス・ファンドは、Tポイントが貯まっていたのでポイント投資してみました！
SBI証券でもクレカつみたてができるようになりましたので、下記の設定で毎月1人33,333円ずつ投資していきます。
SBIのクレカつみたてについてはこちらをご覧ください。
スタートアップキャンペーンで2021年8月〜2022年1月買付分のポイント還元率が1％UPするので、私の口座ではクレカつみたて上限の50,000円まで投資してみようと思います。
年別サマリー
続いて年別のサマリーです。2020年〜21年に焦点を当てると、2020年は+65,985円（+15.66％）、2021年は+90,143円（+12.55％）となっています。
過去の実績からインデックスファンドの期待リターンは5〜7％程度なので、期待リターンを大きく超える結果が続いてます。
おわりに
今回は2021年7月のつみたてNISAの運用実績についてでした。
好調な株価推移が続いていますが、つみたて投資では暴騰や暴落に一喜一憂せずに機械的に投資していくことが成功の鍵であります。
また長期で投資を続けていく以上、暴落は避けて通れないものと考えています。
暴落した時に、どの程度までの資産下落なら耐えられるか（リスク許容度）を考えておくことも非常に重要だと思います。
今回もお読みいただきありがとうございました！
