【2021年5月】つみたてNISA運用実績
こんにちは、ちょすです。
今回は、夫婦で投資している「つみたてNISA」の2021年5月時点の運用報告をします。
これからつみたてNISAをはじめたいと考えている方や、すでに運用されている方の参考になればと思います。
2021年4月の運用報告はこちらの記事をご覧ください。
トータルリターン
2019年12月から始めた私のトータルリターンは+124,070円（+22.03%）、2021年2月から始めた妻のトータルリターンは+1,937円（+2.17%）でした。
5月第2週は各国の相場が下落したものの、特に私の方の運用実績は好調を維持しています。
商品毎のリターン
続いて商品毎のリターンです。以下の投資信託につみたて投資をしています。
・SBI新興国インデックスファンド
・SBI先進国インデックスファンド
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
先進国＞新興国＞国内の順番でトータルリターンにバラつきがでてきました。私のつみたてNISAは先進国50%、新興国30%、国内20%のポートフォリオを組んでいるので、大きく保有割合が変わったらリバランスを行う予定です。
ちなみに下記のつみたて設定で1人毎日1,619円ずつ投資しています。
つみたてNISAのおすすめの商品はこちらの記事をご覧ください。
年別サマリー
続いて年別サマリーです。2020年〜21年に焦点を当てると、2020年度はリターンが65,985円（+15.66%）、2021年度は現時点でリターンが+57,610円（+9.15%）となっています。
過去の実績からつみたて投信の期待リターンは5〜7%／年と言われています。現状は期待リターンを大きく超えていますが、今後株価の大幅な下落も経験するものと思われます。
おわりに
今回は2021年5月のつみたてNISAの運用実績でした。現時点では13万円弱の運用益が出ています。一時、運用益が15万円に達しそうでしたが、GW明けの下落基調の影響を受けこの結果になりました。
つみたてNISAは売り時・買い時を読まずに機械的に投資するものです。そして、基準価額が下がる相場の下落時こそ多くの口数（＝量）を買うことができる投資方法です。今後も相場の上げ下げに一喜一憂せずに余剰資金をつみたてていきます。
お読みいただきありがとうございました。
